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IFRS제도에서의 보험상품 개발 및 개요
과정소개
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과정명 |
IFRS제도에서의 보험상품 개발 및 개요 | ||
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강사명 |
나 효 철 (한국보험계리사회 상품위원회 위원, 우리보험계리법인(주) 상무) | ||
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교육대상 |
- 보험상품개발, 계리, 리스크 담당자 | ||
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교재 |
- 교재 : 수강신청 후 강의자료를 계리연수원 나의강의실 교안 목록에서 다운로드 받으실 수 있습니다. | ||
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교육시간 이수학점 |
- 교육시간 : 10시간 (총 18차시) - 이수학점 : 15학점 | ||
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수료기준 |
수강기간 내에 ①진도 80%이상 이수 와 ②교육설문 참여를 하신 분은 마이페이지에서 수료증을 발급 받으실 수 있습니다. | ||
| 교육비 |
* 개인회비 납부확인 : 계리사회 홈페이지(http://www.actuary.or.kr/) 로그인 → 회원전용 → 내 정보관리 및 회비정보 → '회비납부내역' 에서 조회 ['한국보험계리사회 회원가입 및 회비 납부 안내' 바로가기]
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| 문의 | 한국보험계리사회 사무국 T. 02-782-7440 / E. actuary@actuary.or.kr | ||
학습목표
□ 보험 상품 분야의 정의와 관련된 규정 및 기초서류를 작성하는데 유의점 학습
□ 상품개발업무 수행 시 사전/사후에 확인하고 검증해야하는 사항 사례중심 리뷰
□ 상품개발업무 수행 시 사전/사후에 확인하고 검증해야하는 사항 사례중심 리뷰
| 평가기준 | 진도 | 시험 | 과제 | 토론 | 기타 |
|---|---|---|---|---|---|
| 배점 | 100% | 0% | 0% | 0% | 0% |
| 과락기준 | 80% | 0점 | 0점 | 0점 | 0점 |
※ 수료기준은 각 평가항목의 점수가 과락기준 점수 이상이고 총점이 80점 이상이어야 합니다.
| 차시 | 강의명 | 강의설명 |
|---|---|---|
| 1차시 | 보험상품 강의소개 | |
| 2차시 | 보험상품의 종류 및 트렌드 | 1. 보험상품의 종류 및 트렌드 가. 보험상품의 종류 나. 보험상품의 트렌드 2. 상품관련 규정 및 심사규제 환경 가. 상품관련 규정 나. 상품 심사규제 환경 3. 상품가입시 고려사항 및 상품관련 이슈 가. 상품가입시 고려사항 나. 상품관련 이슈 |
| 3차시 | 보험상품개발 프로세스 | 1. 검토배경 2. As-Is & To-Be 비교 3. 상품개발 단계별 업무 범위 4. 상품개발 프로세스 5. 모니터링 프로세스 |
| 4차시 | 보험상품규정 및 가격자유화 | 1. 금융상품의 규제사유 2. 보험상품의 규제사유 3. 보험상품 관련 법규 체계 4. 보험가격자유화의 의미 5. 보험가격규제에 대한 인식 |
| 5차시 | 보험상품 심사제도 | 1. 보험상품 심사제도 2. 보험상품 심사제도의 변화 3. 보험상품 부적정 개발 사례 |
| 6차시 | 보함상품 기초서류 작성시 유의사항(1) | 1. 기초서류 작성 업무 개요 가. 목 적 나. 상품개발/개정 업무처리 프로세스 2. 기초서류 검증 주요내용 가. 상품 기초서류의 구성 및 검증관련 서류 나. 사업방법서 검증 주요 항목 다. 보험약관 검증 주요 항목 라. 보험료 및 책임준비금 산출방법서 검증 주요 항목 마. 보험료분석 보고서 검증 주요 항목 바. 기초서류 작성·변경 원칙 검증 주요 항목 사. 검증업무 세부 내용 |
| 7차시 | 보험상품 기초서류 작성시 유의사항(2) | (별첨) 기초서류 검증 체크리스트 가. 기초서류 신고대상 체크리스트 나. 기초서류 작성/변경 원칙 체크리스트 |
| 8차시 | 보함상품 기초서류 작성시 유의사항(3) | 다. 기초서류 심사기준 체크리스트 |
| 9차시 | 보험상품 기초서류 작성시 유의사항(4) | 라. 기초서류 검증 내부 체크리스트 |
| 10차시 | 상품프라이싱_수익성분석 | 1. 검토배경 2. 수익성지표 종류 및 장단점 3. 수익성지표 및 가이드라인 4. 상품별 수익성지표 비교 |
| 11차시 | 상품프라이싱_최적가정 | 1. 최적가정 정의 및 종류 2. 최적가정 부서간 R&R 3. 최적가정 종류별 산출방법 |
| 12차시 | 상품프라이싱_Cash Flow Projection | 1. 보험가격 이란 ? 2. Cash-Flow(현금흐름)은 무엇인가 ? 3. 미래 현금흐름과 재무제표(손익계산서, 재무상태표)와의 상관관계 4. 현금흐름과 자본비용과의 관계 5. 현금흐름 작성 예시 |
| 13차시 | 기초서류_산출방법서(1) | 1. 산출방법서란? - 의미, 작성, 적용범위, 필수기재사항 2. 산출방법서의 구성요소 - 기재사항, 시산보험료, 산출 매커니즘, 상품유형별 구성 3. 산출방법서 관련 규정 - 보험업법, 감독규정 |
| 14차시 | 기초서류_산출방법서(2) | 4. IFRS17제도에서의 산출방법서 변경 - 고려해야 할 사항, 변경 대상 5. 약관의 내용과 산출방법서 연계성 - 금리연동형 종신 예시 |
| 15차시 | 기초서류_산출방법서(3) | [별첨] 산출 실습 |
| 16차시 | IFRS17제도 도입에 따른 상품개발전략(1) | 1. 보험시장 및 판매동향 분석방법 2. 상품유형별 개발 방법 3. 신규담보 도입시 고려사항 |
| 17차시 | IFRS17제도 도입에 따른 상품개발전략(2) | 4. IFRS17제도 도입시 상품정책 구현방안 5. IFRS17제도 부합 상품개발 방법 |
| 18차시 | 상품전략_상품개발전략 수립 | 1. 환경 분석 2. 시장 조사 3. 상품개발동향 4. 업계 판매동향 분석 5. 상품개발계획 수립 |
| 19차시 | 상품전략_상품포트폴리오 전략 | 1. 검토배경 및 범위 2. 대내외 시장 및 경영환경 3. 상품포트폴리오 개선시 고려사항 4. 중장기 상품포트폴리오 전략 5. 최적의 상품포트폴리오를 위한 Action |